Fianzas en México Beneficios de Contratar
Beneficios de contar con una fianza:
Para las empresas tener una fianza ofrece varias ventajas que pueden ser beneficiosas en diferentes contextos y situaciones. Aquí tienes algunas ventajas clave de por qué contar con una fianza:
¿Qué es una Fianza?
Es un contrato mercantil que tiene por objeto garantizar el acuerdo de voluntades transfiriendo derechos y obligaciones en la prestación de servicios en caso de que no cumplieren con lo pactado, para ello se contrata con una compañía afianzadora o aseguradora de caución, instituciones en México, que se comprometen a garantizar el cumplimiento de obligaciones en la manera y términos establecidos en un contrato, firmado por el fiado y beneficiario, quienes pueden tener la calidad de persona física o moral, quienes a su vez pueden tener la modalidad o ser dependencia o entidades de Gobierno, organismos o entes públicos nombrados Beneficiarios.
Como funciona
Al pagar una fianza la Institución de Fianzas o Aseguradora de Caución, se compromete a garantizar las obligaciones, por intermedio de una contraprestación denominada prima, además de pagar una Indemnización como principio general del daño o menoscabo causado el perjuicio ocasionado por el incumplimiento.
Su principal función es una herramienta necesaria para el crecimiento de las empresas y económicamente un respaldo financiero en los actos de comercio.
Figuras principales en la contratación
Al firmar un contrato en México, intervienen figuras principales como:
una Institución de fianzas o aseguradora de caución denominada garante quien asume la obligación de la pactado si incumplieren.
El fiado, persona física o moral, quien se obliga a cumplir con eficacia la obligación siendo el principal sujeto obligado de cumplir con las obligaciones y en caso de no cumplir también es el principal en el lapso del tiempo al retrasar su cumplimiento o quien incurre en responsabilidad por falta de incumplimiento en las obligaciones sean legales, contractuales.
El Beneficiario, interesado o emprendido que tiene la calidad de persona moral o física, en el Gobierno una dependencia, entidades, organismos entes públicos. La finalidad o interés de ambos es garantizar lo pactado mediante la fianza por si existiera un incumplimiento, la afianzadora o aseguradora de caución le otorgara una Indemnización al Beneficiario por el incumplimiento de obligaciones del fiado.
¿Qué son las afianzadoras?
Las afianzadoras son empresas en México con autorización del Gobierno Federal mediante la secretaria De Hacienda Y Crédito Público, en términos de los artículos 11 y 36 de la Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas, tiene su principal función comercial la de otorgar fianzas a título oneroso mediante el cobro de una prima que se otorgan al publico en general quienes ofrecen una garantía de pago para cubrir el riesgo asegurable en una obligación lícita.
¿Qué es y para qué sirve una fianza?
Las fianzas son instrumentos que proporcionan respaldo financiero, asegurando el cumplimiento de obligaciones y brindando una vida financiera saludable a todas las partes involucradas.
Para que sirve la garantía denominada fianza
Dentro de su utilidad tiene dos variantes importantes la primera:
Sirve para obtener el derecho a obtener una indemnización hasta por la suma afianzada consignada en la póliza debido al incumplimiento del fiado.
La segunda:
Tienes custodia como un respaldo financiero del dinero; ejemplo como el anticipo que entrega el beneficiario en la construcción. Esta, diseñada para cubrir de manera irrevocable el pago o cantidad establecida en el contrato, así como otras obligaciones garantizadas derivadas de orden de compra, de pedido, de arrendamiento, de crédito al suministro o de medidas cautelares en asuntos judiciales.
Garantía sobre Fianzas.
Las garantías sobre fianzas son los documentos compromisos consistentes en unas escrituras oficiales públicas, que le exigen al fiado, la institución afianzadora como garante en asumir el pago especifico o reembolsar al Beneficiario en forma total o parcial la pérdida económica debido al incumplimiento del fiado.
Cuando un fiado en calidad de deudor, incumplan con su obligación de pagar, conforme a las obligaciones pactadas en el contrato, ejemplo pago del arrendamiento de alquiler o vivienda, pago de adeudos de pensión de alimentos.
El tratamiento de las garantías otorgadas contempla tener por garantizada la obligación de pago para el otorgamiento y cumplimiento de las obligaciones de una fianza.
Otorgamiento de fianza
Con el otorgamiento de una fianza y garantías la institución afianzadora garante evaluará el riesgo, así como la probabilidad de que la fianza se haga exigible con el fin de verificar si la obligación es probable que se cumpla
Que se analiza para que se otorgue una garantía la probabilidad de que se haga efectiva y la probabilidad de cumplimiento, así como una estimación en cantidad de garantía que se debe aportar para tener por garantizada una obligación.
¿Fianzas en México en que tipo de contratos solicitan Garantías?
En contratos privados o contratos públicos en donde solicitan una fianza administrativa como fianza de anticipo, cumplimiento y vicios ocultos, con una actividad empresarial para empresas con giros industrial, comercial o de prestación de servicios.
También son solicitadas a personas físicas que participan en contratos de obra o proveeduría con los entes de la administración pública federal.
En procedimientos administrativos en créditos fiscales derivados de adeudos de pago de impuestos.
Principales fianzas que garantizamos:
Fianza de Anticipo:
Garantiza la correcta inversión, exacta amortización y la devolución total o parcial del anticipo otorgado para la ejecución de los trabajos materia del contrato. también garantiza el buen uso del dinero que recibe el fiado de parte del Beneficiario.
En que debe utilizarse el anticipo
El dinero proveniente del anticipo debe utilizarse en el fin destinado, es decir el objeto y condiciones contratados, en la entrega de bienes o servicios y en la construcción de obra publica en la mano de obra y prestación de servicios.
garantiza el cumplimiento de las obligaciones estipuladas en el Contrato a que se refiere esta póliza y en sus convenios modificatorios, así mismo garantiza la ejecución y oportuna entrega en el cumplimiento total o parcial en un contrato de construcción, prestación de bienes y servicios.
Fianza de calidad y vicios ocultos
Garantiza responder por los defectos, vicios ocultos y de cualquier otra responsabilidad que resulte de los trabajos realizados, inclusive la calidad de los bienes suministrados o materiales empleados o de los servicios prestados por el fiado en términos del contrato
Fianza fiscal:
garantiza el adeudo fiscal y funciona para garantizar en el medio de defensa como juicio de nulidad o en el juicio de amparo indirecto esta garantía ante el SAT sirve para garantizar el monto del IVA y el IEPS de la empresa que realice servicios aduanales.
Que ofrecemos
Apoyamos a las empresas en el crecimiento en sectores de la construcción, empresas que se dedican a la manufactura de bienes y servicios, así como empresas en el sector de comercio exterior que importan bienes y productos.
Beneficios de contar con una fianza.
Para las empresas tener una fianza ofrece varias ventajas que pueden ser beneficiosas en diferentes contextos y situaciones. Aquí tienes algunas ventajas clave de por qué contar con una fianza:
- Aumentar la linea de afianzamiento en concursos o proyectos.
- Crear un buen historial de obras terminadas como rendimiento.
- Mejora el proceso en cuanto a un impacto de crecimiento y alcance de nuevos objetivos empresariales para las empresas.
- Cumplimiento contractual: Tener una fianza es una gran ventaja para asegurar el cumplimiento de las obligaciones en un contrato. Al ser afianzado, la fianza te respalda al garantizar que cumplirás con los términos acordados en el contrato. Esto aumenta la confianza de la otra parte contratante, ya que saben que están protegidos en caso de incumplimiento.
- Ganar contratos y licitaciones: En el ámbito de contratos de construcción, licitaciones o proyectos de gran envergadura, es común que la parte contratante exija fianzas como garantía de que el contratista cumplirá con los términos del trabajo acordado.
Tener una fianza puede aumentar tus posibilidades de ganar contratos, ya que demuestra tu capacidad de cumplir con las obligaciones.
- Credibilidad y confianza: Contar con una fianza emitida por una compañía de seguros establecida puede aumentar tu credibilidad ante terceros. Muestra tu disposición para cumplir tus compromisos y tener el respaldo financiero necesario. Esto es importante para establecer relaciones comerciales sólidas.
- Protección contra reclamos: Si eres el beneficiario de una fianza, esta te brinda protección financiera en caso de que el afianzado no cumpla con sus obligaciones. Si alguien no cumple con su pago, en lugar de perder dinero, puedes hacer un reclamo a la afianzadora y te pagarán hasta el límite de la fianza.
- Garantía financiera sin bloqueo de capital: Obtener una fianza no siempre requiere bloquear una suma de dinero como garantía. En vez de eso, pagas una prima por la fianza, que generalmente es un porcentaje mucho menor que el total de la fianza. Esto te permite liberar capital para otros usos y, al mismo tiempo, obtener la garantía
financiera necesaria.
Ejemplos _ 5 ventajas de porque tener una fianza
En general, las fianzas ofrecen una solución efectiva para respaldar acuerdos contractuales y brindar seguridad financiera a las partes involucradas. Las fianzas son una herramienta valiosa en varios contextos comerciales y financieros, ya sea para cumplir con obligaciones contractuales, ganar licitaciones o protegerse contra incumplimientos.
Conoce las ventajas de tener una póliza de fianzas y asesórate con un experto de Todo Seguros para contratar la mejor opción.
Características:
Satisfacen una necesidad
Buscan un proteger una cantidad económica
Trabajan para cumplir objetivos así las fianzas son utilizadas en contratos de construcción, la obra pública, en servicios de bienes en proveeduría en contratos asignados por el Gobierno en México.
Si eres una empresa pequeña o mediana y necesitas garantizar un contrato en la obra pública o construcción o de comercio exterior o suministras bienes o servicios podemos garantizar cualquier contrato en cualquier cantidad con fianzas de anticipo, cumplimento, vicios ocultos o buena calidad.
Requisitos :
Tener un contrato con gobierno o con la iniciativa privada
No encontrarse en buro de crédito con adeudo.